Chancen und Risiken einzelner Assetklassen kombinieren / Bei Rendite liegen Aktienfonds vorn, bei Sicherheit Offene Immobilienfonds und Rentenfonds

(Frankfurt) - Mit Investmentfonds können Sparer ihre Ziele auf bequeme und flexible Art erreichen. Wenn Anleger die verschiedenen Fondsarten im Depot kombinieren, profitieren sie von den Chancen einzelner Assetklassen und reduzieren gleichzeitig das Risiko ihrer Anlage. Eine Erhebung des BVI Bundesverband Investment und Asset Management e.V. zeigt, dass Investmentfonds ein breites Produktspektrum mit unterschiedlichen Rendite- Risiko-Profilen anbieten. Aktienfonds zeigen ihre Renditestärke beispielsweise auf Sicht der letzten zehn Jahre mit einem durchschnittlichen Zuwachs von rund 8,0 Prozent p.a.; in diesem Zeitraum schwankten die Fondsanteilpreise im Vergleich zu anderen Fondsarten deutlich stärker. Rentenfonds und Offene Immobilienfonds lieferten zwar im Schnitt jährliche Wertzuwächse, die unter denen von Aktienfonds lagen. Dabei entwickelten sich die Anteilpreise von Rentenfonds und Offenen Immobilienfonds aber erheblich schwankungsärmer, was anhand der vom BVI ausgewiesenen jährlichen Volatilität ablesbar ist. Geldmarktfonds vervollständigen diese Übersicht mit einer durchschnittlichen jährlichen Wertsteigerung von 2,7 Prozent und kaum spürbaren Schwankungen.

Beim Vermögensaufbau gilt die Faustregel: Je jünger der Sparer bzw. je mehr Zeit bis zum geplanten Spar- ziel, desto größer sollte der Aktienfondsanteil am persönlichen Portfolio sein. Denn auf lange Sicht spielen Aktienfonds ihre Renditestärke aus, auch wenn die Volatilität dieser Fondsart höher ist als die der anderen Fondsarten.

Um zu einem sachgerechten Vermögensaufbau zu gelangen, sollten Anleger ihr Fondsdepot – gegebenenfalls gemeinsam mit einem Berater – regelmäßig überprüfen und an ihre veränderten Lebensumstände anpassen. Auch hierbei können Sparer eine Grundregel beherzigen: Im Laufe der Zeit ist es ratsam, Rentenfonds und Offene Immobilienfonds als stabilisierende Elemente beizumischen und ihre Anteile schrittweise zu erhöhen. Dadurch profitieren Sparer von den Vorzügen der einzelnen Fondsarten und reduzieren das Anlagerisiko.

Quelle und Kontaktadresse:
BVI Bundesverband Investment und Asset-Management e.V. Andreas Fink, Pressesprecher Eschenheimer Anlage 28, 60318 Frankfurt am Main Telefon: (069) 154090-0, Telefax: (069) 5971406